REDACCION / AVANCE
El banco estadounidense Capital One respondió a la demanda presentada por la Organización Trump y afirmó que el cierre de cientos de sus cuentas bancarias en 2021 obedeció a medidas relacionadas con la prevención del lavado de dinero, rechazando que la decisión haya tenido motivaciones políticas.
En documentos entregados ante la Corte del Distrito Sur de Florida, la institución financiera explicó que la determinación fue resultado de un análisis realizado durante varios meses por especialistas en cumplimiento normativo y prevención de delitos financieros, siguiendo sus políticas internas y las disposiciones regulatorias aplicables.
La Organización Trump, propiedad del presidente Donald Trump y su familia, sostiene en una demanda presentada en marzo de 2025 que el banco canceló alrededor de 300 cuentas empresariales y personales debido a una presunta discriminación por motivos políticos. Según el recurso legal, las cuentas contenían millones de dólares pertenecientes a la familia Trump y a empresas vinculadas.
Capital One rechazó esas acusaciones y aseguró que la demanda no aporta pruebas que sustenten la supuesta discriminación. Además, indicó que notificó con anticipación el cierre de las cuentas y otorgó a los clientes varios meses para trasladar sus operaciones a otras instituciones financieras.
La entidad bancaria también señaló que las afirmaciones de la Organización Trump buscan desacreditar un procedimiento que, asegura, fue ejecutado conforme a las normas contractuales y a los protocolos de prevención de lavado de dinero, aunque no detalló públicamente cuáles fueron las preocupaciones específicas que motivaron la medida.
La demanda acusa al banco de incumplir leyes de protección al consumidor en Florida y otros estados, además de solicitar una compensación por daños y perjuicios derivados del cierre de las cuentas.
Este litigio se suma a otra acción legal emprendida por Donald Trump contra JPMorgan Chase, presentada en enero de este año, en la que reclama 5 mil millones de dólares al acusar a esa institución de excluirlo de sus servicios financieros tras los hechos ocurridos en el Capitolio de Estados Unidos el 6 de enero de 2021, bajo un argumento similar de presunta discriminación política.